1919年5月4日，北京五四运动爆发后，各地纷纷声援，古城湖南常德同上海、南京等大城市一样，学生罢课、商人罢市，游行示威的人群冲进日本人开的洋行，把店里的货物砸了个稀巴烂。
由于日本商人损失巨大，北洋军阀政府派外交部驻湘交涉员到常德调查处理。交涉员同日商代表一起去找时任常德镇守使的冯玉祥将军。
日方的头面人物高桥新二是个“中国通”，他是日本情报机关的人，以日本居留民会会长的名义大肆活动。高桥向冯将军提出四项要求：一是赔偿一切损失；二是惩办为首者；三是正式道歉；四是保证以后不再发生同类事件。
冯玉祥一听，十分气愤，但他压住怒火，不紧不慢地说：“既然是外交部派人和日方代表来找我，我一定妥善处理。”
“依你的意见该如何处理？”高桥急忙追问。
冯玉祥不慌不忙地说：“我会尽力替日本商人着想，维护你们的利益，一要保证在常德的日本侨民生命财产的安全，二要保证你们日常的营业。”
高桥一听，连连点头。
冯玉祥接着说：“我的部队是流动的，是暂时驻在常德，而日本商人在这里却是长期的，任何人都不可能长久地保护你们。你们居住此地，必须使本地人民对你们有好感，千万不能得罪他们。我想了个最妥当最可行的办法，只怕你们不能理解我的好意……”
“请快说你的办法。”高桥急不可耐地说。
“我的办法是你们各家洋行都贴出告示，说你们在过去的营业中有许多不当之处，以后当尽力改进，并且一定从这次损失中吸取教训，请以后别再捣毁。你们若能这样办，我敢保证本地人民必定会对你们产生好感，生意也会一天天兴隆，到那时你们所受的这点损失，又算得了什么呢！”
高桥听了，气急败坏：“冯镇守使，你的办法，第一是损失由我们自负，第二是你不肯惩办暴徒，第三是反要我们道歉，第四是今后出了事你不负丝毫责任。这是从何说起？怪不得有人说这次的事是你唆使的。”
“你说是我唆使的，我高兴极了！我的好主意你既然不听，那你按你的办法好了！”冯玉祥斩钉截铁地回复。
见冯玉祥“进不得油盐”，高桥便提出补偿他们一部分“修理费”的要求，冯玉祥却丝毫不让：“为你们着想，我一文钱也不能出，我若赔了钱，地方上的人气不过，必定还要两次三次地砸你们的店铺，你们愿意受更大的损失，我可不愿惹这些麻烦。”
高桥继续纠缠，冯玉祥一丝不让，最后表示可以做两件事：一是邀请本地父老和青年学生来谈话，劝他们对日本商人加以体恤，以后不要再去捣毁商店；二是为维护治安，派兵去日本人的商店站岗，以免再发生意外。
高桥勉强接受了这个办法。
由于民众对日货深恶痛绝，日本商店本来就已门庭冷落，有了全副武装的士兵岗哨后，老百姓畏兵如虎，离洋行还有好远就绕道而行了。
一个星期后，高桥只好又去找冯玉祥，要求撤除岗哨。
冯玉祥说：“岗哨是不能撤的，撤了以后如果出事，我担不起责任。”
高桥一听急坏了，再三恳求一定要撤除岗哨，说是现在当地人民对他们很友好，不必再派兵保护了。
冯玉祥说：“你一定要撤，得写个条子，以后出了事，不要我负责任。”高桥只好按冯玉祥的意思立下了字据。
由于冯玉祥的大智大勇，据理力争，一场“外交纠纷”就这样了结了。